EarnOpus dünyanın dört bir yanındaki insanlara gerçek para öder. Bu da ödemelerimizin kara para aklamak, suçu finanse etmek ya da dolandırıcılık gelirini nakde çevirmek için kullanılmamasını sağlama yükümlülüğünü beraberinde getirir. Bu politika, yaptığımız kontrolleri ve bunların sizin için ne anlama geldiğini açıklar.
Amaç ve kapsam
Bu politika, ödeme yöntemi ne olursa olsun bütün üyeler ve bütün para çekme işlemleri için geçerlidir. Kara paranın aklanmasının (AML) ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin kurallara nasıl uyduğumuzu ve müşterini tanı (KYC) kontrollerini nasıl uyguladığımızı ortaya koyar.
Risk temelli yaklaşım
EarnOpus'ta para tek yönde akar. Ödüllerin kaynağını reklamverenler sağlar, üyeler de bu ödülleri çeker; üyeler siteye para yatıramaz ve birbirlerine bakiye gönderemez. Bu yapı yaygın aklama yollarının çoğunu kapatır, ancak dolandırıcılık riskini ortadan kaldırmaz. Bu nedenle kontrollerimizi her para çekme talebinin taşıdığı riske göre ayarlarız: tutarına, gideceği yere, hesabın geçmişine ve ilgili ülkeye bakarız.
Kimliğinizi ne zaman doğrularız
Üyelerin çoğu ilk küçük çekimlerini belge sunmadan yapabilir. Aşağıdakilerden biri ya da birkaçı geçerli olduğunda, ödemeyi serbest bırakmadan önce doğrulama isteriz:
- toplam çekim tutarınız 500 dolara ulaştığında ve sonraki daha yüksek toplam eşiklerde
- tek bir çekim talebi hesabınız için alışılmadık derecede yüksek olduğunda
- ödemenin gideceği hesabın adı ya da ülkesi hesabınızla uyuşmadığında
- izleme sistemimiz daha yakından bakılması gereken bir etkinlik saptadığında
- bir ödeme sağlayıcısı ya da yetkili makam kim olduğunuzu teyit etmemizi istediğinde
Sizden neler isteriz
Doğrulama için genellikle resmî makamlarca verilmiş, geçerli ve fotoğraflı bir kimlik belgesi ile canlı çekilmiş bir özçekim gerekir; bazen güncel bir adres belgesi de istenir. Kontrolü, bu alanda uzman bir doğrulama sağlayıcısı yürütür ve işlem çoğunlukla birkaç dakika sürer. Sohbet ya da sosyal medya üzerinden asla belge istemeyiz; böyle bir talebi dolandırıcılık girişimi olarak değerlendirin.
Sürekli izleme
Hesapları ve para çekme işlemlerini kötüye kullanıma işaret eden örüntüler açısından izleriz. Birden fazla hesabın aynı cüzdana ya da ödeme e-postasına para çekmesi, geri alınan ödül dalgasının hemen ardından gelen çekimler, sık sık değişen alıcı bilgileri ve yaptırım altındaki bölgelerden erişim bunların tipik örnekleridir.
Ödeme kısıtlamaları
Ödemeler yalnızca üyenin kendisine ait hesaplara, kartlara ve cüzdanlara gönderilir; üçüncü kişilere ödeme yapmayız. Üyeleri ve kripto adreslerini uluslararası yaptırım listelerinde tararız; kapsamlı yaptırım uygulanan ülkelere ve kişilere hizmet vermeyiz.
Bekletme, ret ve bildirim
Kontrol sürerken ödeme bekletilebilir; belgelerinizi aldıktan sonra incelemeyi üç iş günü içinde tamamlamayı hedefleriz. Kimliğinizi doğrulayamazsak ya da bakiyenin ardındaki etkinliğin hileli olduğu anlaşılırsa ödemeyi reddeder, gerekirse hesabı kapatırız.
Hukuken zorunlu olduğu durumlarda şüpheli işlemleri yetkili makamlara bildiririz. Bu gibi durumlarda bildirim yapıldığını size söylememiz yasaklanmış olabilir.
Kayıtların saklanması
Doğrulama kayıtlarını ve işlem geçmişini, AML kuralları gereği son işleminizden sonra en az beş yıl saklarız. Bu kayıtlar gündelik sistemlerden ayrı ve güvenli biçimde tutulur, gizlilik politikamızda anlatıldığı şekilde işlenir.